В современном мире финансового мониторинга и безопасности неординарное поведение клиентов на счетах и при проведении операций зачастую становится поводом для дополнительного анализа со стороны банковских учреждений и служб безопасности. К нетипичным действиям относятся не только операции, совершаемые в поздние ночные часы, но и попытки снятия больших сумм наличными, которые вызывают повышенное внимание в связи с возможной мошеннической деятельностью. Например, если клиент впервые за долгое время пытается снять крупную сумму — такие действия, как правило, отмечаются и могут требовать подтверждения или объяснения причины.
Кроме этого, необычным считается использование новых или нестандартных способов проведения операций. Вместо привычного физического использования банковской карты — например, за счёт снятия наличных в банкомате — всё чаще наблюдается применение QR-кодов для подтверждения платежей или снятия средств. Такой способ не только удобен, но и часто используется злоумышленниками, поэтому его применение в необычных ситуациях вызывает дополнительные подозрения.
Также к категории подозрительного относятся ситуации, когда клиент перед выполнением операции получил крупную сумму кредита или кредитную линию, увеличил лимит по своей карте, перевёл деньги из другого банка или осуществил крупный вклад более 200 тысяч рублей. Все эти действия — нечастые для обычных клиентов и могут свидетельствовать о потенциальных рисках, например, о попытке скрыть источник средств или осуществить махинации.
Банки, стремясь минимизировать риски мошенничества и обеспечить безопасность своих клиентов, используют автоматизированные системы мониторинга, анализирующие любые нетипичные транзакции. Такие системы могут автоматически блокировать операции, подозрительные по поведению, и направлять запросы на подтверждение владельцу счета. В случае с постоянными клиентами, такие меры позволяют сохранить доверие и снизить вероятность финансовых потерь. В целом, внимательное отношение к необычной активности помогает не только выявлять потенциальные угрозы, но и своевременно реагировать, предотвращая возможные убытки или преступные действия.
