По действующему законодательству, банки имеют право осуществлять проверку паспортных данных клиентов не только через государственную систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), но и посредством других информационных систем. Эти системы уже активно внедряют крупные банковские учреждения, что значительно расширяет возможности быстрого и надежного подтверждения личности клиента. Среди таких альтернативных платформ выделяются такие сервисы, как Т-ID, Alfa-ID, ВТБ-ID и МТС-ID, которые предлагают эффективные инструменты для идентификации и проверки документов.
Андрей Емелин, представитель Национальной системы финансового мониторинга и развития финансовых рынков (НСФР), отмечает, что использование различных информационных систем для проверки паспортных данных не только соответствует действующему законодательству, но и значительно повышает эффективность и стабильность процесса идентификации. Основное преимущество таких платформ — это их удобство и более устойчивость по сравнению с традиционными методами, основанными исключительно на проверке через МВД. Внедрение таких систем позволяет снизить риск ошибок и исключить возможность пропуска подделанных документов, тем самым повышая уровень безопасности финансовых сделок и надежности банковских операций.
Эксперт также подчеркивает, что такие системы особенно предпочтительны для средних и мелких банков, которые стремятся повысить свою операционную эффективность и снизить издержки на проверку клиентов. Внедрение альтернативных платформ подобно тому, чтобы создать резервный канал для проверки данных, что делает весь процесс более гибким и устойчивым к возможным сбоям или временным ограничениям в работе государственных систем. Благодаря этому, банки получают возможность проводить более точную и быструю идентификацию, а клиенты — получать услуги без задержек и дополнительных рисков.
Кроме того, использование таких систем помогает в борьбе с мошенничеством и мошенническими схемами. При проверке через две или более платформы одновременно риск пропуска поддельных документов стремится к нулю, ведь подделка должна быть одновременно признана недействительной во всех системах. Это значительно повышает уровень доверия к банкам и их роль в обеспечении безопасности финансовых сделок.
В целом, внедрение и использование нескольких информационных систем для проверки паспортных данных клиентов — это шаг вперед к цифровизации и повышению уровня безопасности в банковской сфере. Такая практика способствует развитию более прозрачных, быстрых и надежных финансовых операций, что особенно важно в условиях современной экономики, ориентированной на быстрый обмен информацией и минимизацию рисков мошенничества. Банки все больше осознают необходимость внедрения новых технологий для повышения конкурентоспособности и улучшения клиентского опыта.
